Tudta, hogy tartós befektetési számlával befektetése „kamatadó” mentes lehet?
Tartós befektetési számla. 3-5 éves futamidő akár Devizás megtakarítások igénybevételével
2010 ben a Magyar Állam a hosszú távú megtakarítások ösztönzése céljából hozta létre a Tartós Befektetési, valamint a Tartós Megtakarítási számlákat. Ezen számlák specifikuma, hogy 5 éves befektetési időtáv elérését követően a számlán lévő összeghez kamatadó (16%) valamint EHO (6%) mentesen juthatunk hozzá. A számlát a 3. év letelte után 10%-os kamatadó valamint a 0% os EHO megfizetésével megszüntethetjük. A jelen törvényi szabályozás szerint a kamatadó valamint az EHO pusztán a kamatnyereségre vonatkozik, így a tőkét nem terheli extra díj a számla megszüntetésekor.
Egy év áll rendelkezésére, hogy meghatározza a befektetni kívánt összeg nagyságát!
A számla megnyitás évében úgynevezett gyűjtő számlaként funkcionál. E szerint a számlára tetszőleges összeg elhelyezhető a nyitás évében. Ellenben a nyitás évét követően már nincs lehetősége a befektetőnek a számlára történő újabb befizetésekre. A gyűjtő évben kell meghatározni, hogy mekkora összeget fog tudni nélkülözni minimum 3 maximum 5 éves futamidőre a számla tulajdonos. Ezt követően már csak a számlán lévő összeg erejéig tud a befektető döntéseket hozni, befektetéseket eszközölni. Fontos megjegyezni, hogy tartós befektetési számlát egy adott évben egy szolgáltatónál csupán egyet lehet nyitni! Befizetési összeg minimum 25.000.- Forint, tartós befektetési számlánként.
Tartós előny, tartós megtakarítás
Tudta, hogy tetszőlegesen változtathatja a számlájának devizanemét?
A számla nyitásakor a megtakarítási forma devizanemét tekintve Forint, Euró, avagy Dollár is lehet. Nagy előnye a tartós befektetési számlának, hogy a számlán elhelyezett összegek tetszőleges devizákra is át konvertálhatóak, majd befektethetőek. Anélkül, hogy a számlát meg kellene szüntetni. Ily módon a külföldi kibocsájtású értékpapírokat ugyan úgy lehet kezelni a tartós befektetési számlán, mint a Forintban kibocsájtottakat.
Szabadon mozgatható a számla a szolgáltatók között
Sajátossága a számlának, hogy „hordozható”, tehát amennyiben másik szolgáltatóhoz kívánja áthelyezni az Ügyfél a számláját úgy ezt minden további nélkül módjában áll megtenni. A számlán lévő értékpapírok pedig transzferálhatóak, tehát azok eladása nélkül mehet végbe a szolgáltató váltás. Érdemes azonban tájékozódni a lépés előtt hiszen nem minden értékpapírt forgalmaz minden szolgáltató. Egyes kibocsájtók saját jellegzetes értékpapírját csak a kibocsájtó intézmény forgalmazza. Éppen ezért célszerű ezeket a specifikus értékpapírokat még a transzferálás előtt átnézni, szakértő segítségét kérni, hogy ne érje meglepetés.
Esetleges jogszabályi változás esetén a fenti tájékoztatás elavulttá válhat.
Kérje szakértőink segítségét, a naprakész információkkal kapcsolatban!
Felkeltettük érdeklődését? Kérdése van? Írjon nekünk!
Írjon nekünk az alábbi űrlap kitöltésével. Kollégáink hamarosan felveszik Önnel a kapcsolatot.
A Personal Banking Bt. Magyarország egyik vezető független Private Banking befektetési szolgáltatója, az SPB Zrt. alügynökeként jár el.